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Gestión de working capital.

Gestión interina de working capital y de créditos: reducir el capital inmovilizado, controlar los créditos de forma consecuente y liberar liquidez del activo circulante. Hands-on, desde el primer día.

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Resumen

Cuando hay capital inmovilizado innecesariamente en el activo circulante, asumimos el control. Reducimos el capital inmovilizado, controlamos los créditos y liberamos liquidez.

De forma consecuente y medible. Con procesos que mejoran la eficiencia del capital de forma duradera.

Situaciones

Situaciones habituales para un mandato de working capital

La gestión de working capital interviene cuando hay demasiado capital inmovilizado en créditos y partidas abiertas, el periodo medio de cobro (DSO) es demasiado alto, o hay que liberar liquidez del activo circulante. Con responsabilidad operativa, no como consultoría externa.
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Desencadenantes habituales: una situación de liquidez tensa, saldos pendientes demasiado altos, una gestión de cobros débil, o falta de transparencia sobre créditos y plazos de pago.
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También en contexto de grupo: gestión de working capital con facturación de nueve cifras y estructuras de créditos complejas.

Esto es lo que asumimos en working capital

Análisis del capital inmovilizado en el activo circulante e identificación de potencial de liquidez.

Reducción del periodo medio de cobro (DSO) mediante gestión de créditos y de cobros consecuente.

Control de plazos de pago, condiciones y partidas abiertas para mejorar el ciclo de conversión de efectivo.

Gestión de working capital con facturación de nueve cifras en estructuras de grupo internacionales.

Reporting transparente sobre créditos, saldos pendientes y liquidez como base para decisiones.

Experiencia en SAP FI/CO, S/4HANA, Oracle EBS, Navision D365 y otros sistemas ERP.

¿Su situación es distinta? Hable directamente con Loretta Schneiders.

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Servicios

Mandatos de referencia en working capital

Wabtec (Stemmann, PanTrac, Annax) · Senior Finance Specialist interina

A lo largo de tres sociedades del grupo, dirigió la gestión internacional de créditos con facturación de nueve cifras, mejorando de forma duradera el periodo medio de cobro y los estándares de reporting.

Live Nation Entertainment · Team Lead de Contabilidad interina

Dirigió un equipo de contabilidad de 20 personas en créditos, cuentas por pagar y áreas especializadas (Oracle EBS), con impacto directo en el control de créditos y el capital inmovilizado.

Referencia Stemmann-Technik: «Conocimientos excepcionales»

El Interim Head of Finance confirma: análisis y optimización rigurosos de los procesos de créditos y reporting, buenas prácticas que mejoraron de forma duradera la transparencia y la eficiencia del capital.

Resultado · liquidez liberada

El resultado es un periodo medio de cobro más corto, menos capital inmovilizado y un reporting fiable que asegura la eficiencia del capital a largo plazo.

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Su interlocutora: Loretta Schneiders

Loretta Schneiders

Managing Partner · Senior Interim Finance Leadership

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Claridad en las cifras. Estructura en los procesos. Liderazgo con impacto.

Loretta Schneiders aporta más de 15 años de experiencia en contabilidad, servicios compartidos y dirección financiera. En working capital controla los créditos y el capital inmovilizado también en estructuras de grupo de alto volumen.
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La profundidad operativa no es aquí un compromiso, sino su ventaja: conoce la realidad dentro del proceso por experiencia propia y crea mejores estructuras que quien solo mira desde fuera.

Lo que las referencias confirman de forma constante: incorporación rápida, resultados medibles y una eficiencia del capital que perdura. Comunicación en seis idiomas y de tú a tú con equipos y centros internacionales.

Más de 15 años de experiencia en contabilidad, servicios compartidos y dirección financiera.
Gestión de working capital y créditos con facturación de nueve cifras en estructuras de grupo.
Dirección de equipos de finanzas y contabilidad de hasta 20 personas.
Experiencia en ERP: SAP FI/CO, S/4HANA, Oracle EBS, Navision D365, abas ERP, Datev.

Control de créditos y reducción de DSO

Gestión de créditos y de cobros consecuente para reducir el periodo medio de cobro y liberar liquidez.

Reducir el capital inmovilizado

Análisis y optimización del capital inmovilizado en el activo circulante, control de plazos de pago y condiciones.

Transparencia y reporting

Reporting fiable sobre créditos, saldos pendientes y liquidez como base para el control y las decisiones.

Eficiencia del capital duradera

Procesos y estándares documentados que aseguran la eficiencia del capital a largo plazo tras el mandato.

Más sobre el tema

Caso práctico

Wabtec: estándares financieros implantados en tres sociedades

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Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes: Working capital y gestión de cobros

Gestión de working capital o cuentas por cobrar: ¿cuál es la diferencia?

Las cuentas por cobrar aseguran que facturas, cobros entrantes y partidas abiertas se gestionen de forma limpia. La gestión de working capital actúa un nivel por encima: controla cuánto capital está inmovilizado en créditos y partidas abiertas y une periodo medio de cobro, plazos de pago, condiciones y reporting. Ambas se complementan, por eso Loretta Schneiders asume las dos cuando hace falta.

¿Con qué rapidez se puede liberar liquidez del working capital?

Depende de la situación de partida, por eso no damos cifras generales. Los primeros efectos suelen llegar con un seguimiento constante de los créditos vencidos y la depuración de las partidas sin aclarar. Las mejoras estructurales mediante plazos de pago, condiciones y procesos tardan más, pero perduran. El análisis del capital inmovilizado al inicio muestra qué palancas funcionan.

¿Qué indicadores debe incluir un reporting de working capital?

En esencia, el periodo medio de cobro (DSO), la antigüedad de los créditos y las partidas vencidas por cliente y sociedad. A ello se suman los plazos de pago acordados frente al comportamiento de pago real y la visión del ciclo de conversión de efectivo. Importa más su fiabilidad que el número de indicadores: deben estar conciliados con la contabilidad; si no, nadie se guía por ellos.

¿Cómo colaboran finanzas y ventas en la gestión de cobros?

Los plazos de pago y las condiciones suelen pactarse en ventas, pero su efecto se nota en finanzas. Creamos transparencia sobre saldos pendientes y comportamiento de pago por cliente y acordamos con ventas reglas claras: qué condiciones rigen, cuándo se escala y quién habla con el cliente. Así la gestión de cobros pasa a ser una tarea compartida en lugar de un foco de conflicto.

¿Merece la pena gestionar el working capital antes de una financiación o de la entrada de un inversor?

Sí. Bancos e inversores miran con atención los saldos pendientes, el capital inmovilizado y la calidad del reporting de cobros. Unas partidas abiertas depuradas y cifras fiables facilitan esas conversaciones. Para participadas tras la entrada de un inversor ofrecemos además interim finance para private equity.

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